لوریج چیست و چگونه از آن استفاده کنیم؟
اهرم یا لوریج شمشیر دو لبه است. درک درست از نحوه کارکرد آن میتواند سود شما را چند برابر کند یا حساب شما را نابود کند. این راهنمای کامل به شما کمک میکند تا از این ابزار قدرتمند به صورت هوشمندانه استفاده کنید.
لوریج چیست؟
لوریج (Leverage) یا اهرم، ابزاری است که به معاملهگران اجازه میدهد با سرمایهای بیشتر از موجودی حساب خود معامله کنند. در واقع، بروکر به شما وام میدهد تا بتوانید معاملات بزرگتری انجام دهید.
به زبان ساده، اگر ۱۰۰۰ دلار در حساب خود دارید و از لوریج ۱:۱۰۰ استفاده کنید، میتوانید معاملهای به ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار انجام دهید. این یعنی هر ۱ دلار حرکت قیمت در معامله شما، ۱۰۰ دلار سود یا زیان برای شما به همراه دارد.
مثال ساده:
- بدون لوریج: با ۱۰۰۰ دلار، هر ۱ پیپ حرکت = ۰.۱۰ دلار
- با لوریج ۱:۱۰۰: با ۱۰۰۰ دلار، هر ۱ پیپ حرکت = ۱۰ دلار
- با لوریج ۱:۵۰۰: با ۱۰۰۰ دلار، هر ۱ پیپ حرکت = ۵۰ دلار
نحوه کارکرد لوریج
مارجین و فرمولاسیون
برای استفاده از لوریج، باید مارجین (Margin) یا وجه تضمین در حساب خود داشته باشید. مارجین مقداری از سرمایه است که به عنوان وثیقه برای معامله بزرگتر مسدود میشود.
فرمول محاسبه مارجین:
مارجین مورد نیاز = (حجم معامله ÷ لوریج) × ۱۰۰,۰۰۰
مثال عملی:
- حجم معامله: ۱ لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ دلار)
- لوریج: ۱:۱۰۰
- مارجین مورد نیاز: ۱,۰۰۰ دلار
محاسبه سود و زیان
در معاملات با لوریج، سود و زیان بر اساس حجم کل معامله محاسبه میشود، نه سرمایه اولیه شما:
مثال سودآور:
- • حساب: ۱۰۰۰ دلار
- • لوریج: ۱:۱۰۰
- • معامله: ۰.۱ لات EUR/USD
- • خرید در ۱.۲۰۰۰، فروش در ۱.۲۱۰۰
- • سود: ۱۰۰ پیپ × ۱ دلار = ۱۰۰ دلار
- • بازدهی: ۱۰٪ در یک معامله
مثال زیانده:
- • حساب: ۱۰۰۰ دلار
- • لوریج: ۱:۱۰۰
- • معامله: ۰.۱ لات EUR/USD
- • خرید در ۱.۲۰۰۰، ضرر در ۱.۱۸۵۰
- • زیان: ۱۵۰ پیپ × ۱ دلار = ۱۵۰ دلار
- • زیان: ۱۵٪ کل سرمایه
لوریج در بازارهای مختلف
فارکس (Forex)
فارکس بالاترین لوریج را بین بازارهای مختلف ارائه میدهد:
- لوریج استاندارد: ۱:۱۰۰ تا ۱:۵۰۰
- برای مبتدیان: معمولاً ۱:۵۰ تا ۱:۱۰۰
- برای حرفهایها: تا ۱:۱۰۰۰ یا بیشتر
- مزیت: نقدشوندگی بالا و بازار ۲۴ ساعته
سهام (Stocks)
در بازار سهام، لوریج معمولاً محدودتر است:
- لوریج استاندارد: ۱:۲ تا ۱:۱۰
- برای مبتدیان: معمولاً ۱:۲ تا ۱:۵
- برای حرفهایها: تا ۱:۱۰ (محدود)
- محدودیت: قوانین نظارتی سختگیرانه
کریپتوکارنسی (Cryptocurrency)
لوریج در کریپتو بسیار پرریسک و نوسانی است:
- لوریج استاندارد: ۱:۲ تا ۱:۱۰۰
- بیتکوین: معمولاً تا ۱:۱۰
- آلتکوینها: گاهی تا ۱:۱۰۰ یا بیشتر
- ریسک: بسیار بالا به دلیل نوسانات شدید
خطرات و ریسکهای لوریج
خطرات اصلی:
- زیان سریع: زیانها نیز چند برابر میشوند
- کال مارجین: در صورت حرکت سریع بازار، ممکن است تمام سرمایه از دست برود
- فشار روانی: لوریج بالا باعث تصمیمات احساسی میشود
- پرداخت بهره (Swap):strong> هزینههای نگهداری معاملههای شبانه
- نقدشوندگی: در بازارهای نامناسب ممکن است نتوانید خارج شوید
مارژین کال و استاپ اوت
دو مفهوم بسیار مهم که باید بشناسید:
مارژین کال (Margin Call)
زمانی که مارجین حساب شما به یک سطح مشخص (معمولاً ۵۰٪) برسد، بروکر از شما میخواهد که مارجین بیشتری واریز کنید یا معاملات خود را ببندید.
هشدار: برای جلوگیری از زیان بیشتر
استاپ اوت (Stop Out)
اگر مارجین حساب به سطح خطرناکی (معمولاً ۲۰٪) برسد، بروکر تمام معاملات شما را به صورت خودکار میبندد تا زیان بیشتر شود.
فاجعه: از دست رفتن کل سرمایه
استراتژیهای صحیح استفاده از لوریج
۱. شروع با لوریج پایین
برای مبتدیان، لوریج پایین بهترین انتخاب است:
- مبتدیان: لوریج ۱:۱۰ تا ۱:۵۰
- متوسط: لوریج ۱:۵۰ تا ۱:۱۰۰
- پیشرفته: لوریج بالاتر فقط با تجربه کافی
- همیشه با حساب دمو تمرین کنید
۲. مدیریت ریسک اهمیت مییابد
- همیشه از حد ضرر استفاده کنید
- ریسک هر معامله حداکثر ۱-۲٪ کل سرمایه
- هرگز تمام مارجین را استفاده نکنید
- همیشه پولی برای شرایط اضطراری نگه دارید
۳. درک نسبت ریسک به سود
با لوریج بالا، نسبت ریسک به سود حتی مهمتر میشود:
- حداقل نسبت ۱:۲ برای هر معامله
- با لوریج بالا، بهتر است ۱:۳ یا ۱:۵ هدف کنید
- محاسبه ریسک بر اساس لوریج انجام دهید
- انتظارات واقعبینانه داشته باشید
مثالهای عملی استفاده از لوریج
مثال ۱: معاملهگر محتاطانه
شرایط:
- • حساب: ۵۰۰۰ دلار
- • لوریج: ۱:۱۰۰ (متعادل)
- • ریسک هر معامله: ۱٪ (۵۰ دلار)
- • حجم معامله: ۰.۵ لات
- • حد ضرر: ۱۰۰ پیپ
- • هدف سود: ۲۰۰ پیپ
- • حداکثر ریسک روزانه: ۳٪
مثال ۲: معاملهگر تهاجمی
شرایط:
- • حساب: ۱۰۰۰ دلار
- • لوریج: ۱:۵۰۰ (بسیار بالا)
- • ریسک هر معامله: ۲٪ (۲۰ دلار)
- • حجم معامله: ۰.۲ لات
- • حد ضرر: ۲۰ پیپ
- • هدف سود: ۴۰ پیپ
- • ریسک بسیار بالا - فقط برای حرفهایها
نکات مهم و توصیهها
قوانین طلایی لوریج
- قانون ۱: هرگز بیش از ۱۰٪ حساب خود را به عنوان مارجین استفاده نکنید
- قانون ۲: لوریج را بر اساس استراتژی خود انتخاب کنید، نه طمع
- قانون ۳: همیشه بدانید مارجین کال و استاپ اوت در چه سطحی است
- قانون ۴: با لوریج بالا، حجم معاملات خود را کاهش دهید
- قانون ۵: هرگز برای جبران ضرر، لوریج خود را افزایش ندهید
اشتباهات رایج با لوریج
- استفاده بیش از حد از لوریج: بزرگترین اشتباه مبتدیان
- نداشتن حد ضرر: با لوریج فاجعهبار است
- معامله انتقامی: افزایش حجم برای جبران ضرر
- عدم درک مارجین کال: غافلگیری از هشدارها
- نادیده گرفتن بهره swap: هزینههای نگهداری معاملات
- معامله در زمان اخبار مهم: نوسانات شدید با لوریج خطرناک است
محاسبهگر لوریج
چکلیست برای استفاده از لوریج:
- □ سطح تجربه خود را مشخص کنید
- □ حداکثر لوریج مناسب خود را تعیین کنید
- □ مارجین کال و استاپ اوت بروکر را بدانید
- □ حجم معامله بر اساس ریسک محاسبه کنید
- □ حد ضرر قبل از ورود تعیین کنید
- □ بهره swap را در نظر بگیرید
- □ همیشه پول اضطراری نگه دارید
نتیجهگیری
لوریج ابزار قدرتمندی است که میتواند سودهای بزرگ ایجاد کند، اما در عین حال بسیار خطرناک است. موفقیت با لوریج به دانش، انضباط، و مدیریت ریسک بستگی دارد.
نکات کلیدی برای موفقیت با لوریج:
- همیشه با لوریج پایین شروع کنید و با تجربه آن را افزایش دهید
- مدیریت ریسک را جدی بگیرید - این مهمتر از سود است
- همیشه حد ضرر داشته باشید و به آن پایبند باشید
- مارجین کال و استاپ اوت بروکر خود را بشناسید
- هرگز برای جبران ضرر، حجم یا لوریج را افزایش ندهید
- قبل از استفاده از لوریج واقعی، با حساب دمو تمرین کنید
حرف آخر:
لوریج مانند یک شمشیر قدرتمند است؛ در دستان یک جنگجو مفید است، اما در دستان یک فرد ناآگاه، میتواند به خودش آسیب بزند. با احترام به قدرت لوریج، دانش کافی، و مدیریت ریسک صحیح، میتوانید از این ابزار برای دستیابی به اهداف معاملاتی خود استفاده کنید.